он же банковский светофор
до какого-то момента тебя трогать не будут, потом по мере того как транзакций станет больше и объемнее тебя промаркируют и придет камеральная проверка. за ней возможно выездная. счета заблочат. будешь ездить в фнс ебаться доказывать что не верблюд, обосновывать сделки, доказывать реальность договоров инспектору. контрагенты которые тебя юзали пинганут эту тему и по-тихому сольются.
https://youtu.be/2JoZrTi7q9Y