2 Вариант, все тот же москоу сити после получения крипты, вы идете на p2p и меняете себе на иностранный банковский счет все теже 100к юсд, что в итоге тригерит банк и вам приходит письмо с запросом О ПРОИСХОЖДЕНИИ СРЕДСТВ.
3 Вы провезли пачки долларов у себя и Бати в трусах, идете в банк и тоже самое.
Предположим вы приехали в ту же Грузию или Камбоджу там где можно купить недвигу за кэш, но сейчас теже бонды от США дают стабильные 4-5% в валюте не говоря об СнП500 и вы хотите открыть инвест счет, вы нашли БАНК в какой нибудь БАЛИ/Малазии/Тайланде/Сингапуре который закрыл глаза на ваш РУССКИЙ паспорт и с легкой руки открыл вам счет, тут опять же вопрос КАК ПОПОЛНИТЬ ЭТОТ СЧЕТ СУКА p2p на сумме выше 10-20к USD втретит либо местная налоговая (переводы от локалов ВНУТРИ страны даже в оффшоре уже считаются предпринимательской деятельностью) либо банк менеджер запросит Source of Wealth + Source of Funds и заморозит ваш аккаунт.
=====
Вообщем мне нихуя не понятно как "темщики", дети чинуш, эскортницы,вебкамщицыки фрилансеры, авито магнаты и прочие самозанятые покупают КВАРТИРЫ на том же западе да и в любой стране кроме пост совка где есть KYC.
Реквестирую информацию, может ссылки где это все обсуждается.
>чинуш
Услуги Кабаевой и подобных дроп-номиналов.
Допустим Кабаевой подарили дворец, лимузин, и т.д. это значит договор дарения. Подарили, это донат как бы.
Если надо купить за границей виллу. Значит надо там найти местную "Кабаеву", подарить ей что-то равноценное, она потом как бы сама продаст (на самом деле не сама), и купит нужную недвижимость. Или сразу напрямую ей "дарят", она покупает что скажут.
В теории - покупка и продажа недвижимости в минус, там где похуй на твою криптовалюту.
> и купит нужную недвижимость
Чтобы всё было официально, - нужно создать фирму там, нанять эту самую "Кабаеву" типа "директором". И от этой как бы "фирмы" крутить дела.
А так дроп-номинал может и кинуть, если к нему ничего не подвязать. В идеале чтобы дроп сам ни о чём не догадывался.
>покупают КВАРТИРЫ на том же западе
А ещё фиктивная какая-то "сделка".
Например Азаров договаривается с Януковичем, что продаст почтовую марку 1950-года, или старый бабушкин самовар за 2 млн. евро. А тот типа купит её.
И например, Азаров продаёт Януковичу бабушкин самовар (антиквариат типа) за 2 млн. евро. Официально идут к своему школьному другу - юристу и тот выписывает документы и оформляет сделку.
Азаров сбегает потом в Австрию и покупает там виллу за 2 млн. евро, и документы при нём, все дела.
Тут нужны связи - свои друзья юристы, свои друзья в нотариусах, в суде, и т.д.
И можно будет придумывать любые сделки. Купить например на аукционе монету за 1000 долл, и оценить её в 1 млн. долл. и выставить на продажу. А некий "покупатель" (друг или клиент в схеме) её купит.
>как
Ещё учесть надо что есть всегда те, кто там готов помочь за %, и это как раз скорее всего будут такие же, кто тоже из СНГ и также покупал пользуясь схемами, либо они возьмут % как посредники за то, чтобы "привести клиента" уже к тому, кто этим занимается.
То есть - если есть связи, то есть и посредники, которые за % помогают найти решение или нужного решалу.
Но походу отмывают сначала в СНГ, потом через офшоры перебрасывают в США и ЕС.
Сначала отмывают в СНГ, а потом уже выводят. Делают какой-то бизнес, чтобы достать из кубышки накопленные за 10 лет деньги, потом с помощью бизнеса отмывают и сумму делают официально. А бизнес помогает тому чтобы она не уменьшилась от уплаты налогов. Чтобы не прогореть, конечно же бизнес чисто торговый "купи-перепродай".
А потом уже когда сумма стала легальной на счету, - то её выводят в США и т.д.
На такую "умную" гаечку давно есть свой болтик - https://vc.ru/money/491307-konfiskaciya-deneg-bez-prezumpcii-nevinovnosti-uzhasy-aml-kyc-procedur-v-zarubezhnyh-bankah
Просто заплатить 100 долларов за платную консультацию у юриста в СНГ и 100 долл. юристу на той стороне - местному юристу например в Тайланде.
Юристы для того и существуют, а 200 долл. за консультацию это же не та сумма. Особенно если надо купить за 100 000 долл. что-то в другой стране.
А ещё в других странах могут разрешать если им это выгодно. В их страну ведь везут деньги, покупают недвижимость или бизнес. Некоторые страны гражданство за это дают.
Вон же, пример с сбежавшим в Австрию Азаровым. Другие страны таких людей рассматривают в качестве инвесторов.
Вот, кстати, ещё - https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2024/01/18/anti-money-laundering-council-and-parliament-strike-deal-on-stricter-rules/
если нужно срочно выехать за границу, то открыть ип с на весь лимит 100 миллионов прогнать по минимальной ставке налога за месяц будет подозрительно для всех включая местных налоговиков. Поэтому некоторые кабанчики сначала увозят кэш,а потом уже разбираются как его использовать.
Как вариант покупка картины местного художника сыча в галерее и последущая продажа уже не за кэш само собой. но нужно ждать минмум год и есть вариант что картина упадет в цене
photoshop
в дубаях никто не будет отправлять запрос в Россию, чтобы узнать, действительно ли существовал такой-то договор купли-продажи/дарения/оказания услуг/etc
И НА БАЛИ ТОЖЕ ЗА КРИПТУ МОЖНО КУПИТЬ
УЧИТЕ МАТЧАСТЬ
>В ДУБАЯХ
>УЧИТЕ МАТЧАСТЬ
They would also require brokers, agents and law firms to file reports to the Financial Intelligence Unit, which is responsible for tracking dirty money, and would also apply when the buyer attempts to pay in cash worth over AED 55,000 (around $15,000). The government did not specify any threshold for virtual assets, implying even the smallest bitcoin transactions will be caught.
https://www.coindesk.com/policy/2022/08/08/uae-to-clamp-down-on-crypto-real-estate-money-laundering/
The UAE seized and confiscated assets worth more than $354 million from March to mid-July 2023 in its fight against money laundering and the financing of terrorism, a top government official announced on 18 September.
https://thecradle.co/articles-id/7499
https://www.dentons.com/en/insights/alerts/2023/august/31/fatf-improves-uaes-rating-uae-makes-progress-in-strengthening-measures-to-tackle-money-laundering
Раньше было просто, собственно я так покупал квартиру в Праге.
Берешь выписку из банка, береш выписку с работы, все переводишь на англ. Затем при пересечении границы декларируешь валюту, в тот моменту у меня было 40к у.е, это бесплатно никакие налоги не платятся.
По приезду договариваешся с продавцом, обычно его представляет агент или риэлторское агентство, договор, дня два они изучают твои доки, банк, депозит, ударили по рукам - можно въезжать. У гос ва ком не вопросов не возникло вообще, возможно потому что сумма сделки была небольшой, около 30 я заплатил с налогом за однушку.
Сейчас, если у тебя ру паспорт - то ничего ты и нигде не купишь, только в каком нить пакистане, узбекистане и прочих местах. Тебя будут проверять месяц а потом все равно откажут, просто потому что. Увы. Боюсь такое надолго.
Красиво стелишь фраерок, при сумме выше среднего попросят нотариальную копию или какие либо печати из консульства твоей страны.
>40к у.е
это же цена сумки шанель какой нибудь.
А вообще конечно если у тебя есть все доки и белая зп то зачем нужен кэш. Едешь в банк открываешь счет говоришь для инвестиций покупки квартиры, потом переводом себе кидаешь. Но сейчас любые переводы из России будут морозиться и перепроверяться
а так как покупка-продажа оформляется дистанционно, нотариальная копия так же фотошопится
В праге дешевая недвижка есть и тогда да даже сейчас можно найти что то в разумных пределах, особенно та что в реновированных хрущах. Конечно в хорошем доме будет от 100к евро. Ну и можно замок взять настоящий, лямов за 5-7
И так моя маня теория, скажите если не прав. Идем в банк берем кредит на себя, на батю, на мамку, на брата или чтобы было проще с переводом - на себя на личные нужнны + еще один другом банке под залог квартиры и батиной машины. Так у нас есть 100к в рублевом эквиваленте с документами с банка. Следующий шаг мы либо берем эту валюту и деклариуем на таможне и ложим в Дубае под документы о кредите, либо переводим себе в Дубай,а наличкой расплачиваемся.
По мне первый вариант лучше, тк не теряем на обмене валют, наличку вывозим, а рубли в банке ложим на акции газпрома либо для самых не уверенных в гос облигации и получаем 8 годовых против 10 годовых по кредиту. В итоге за все теряем 2% но зато спим спокойно. Если квартира в дубае не для своего пользования тогда вообще перекрываем все затраты да еще и ВЫИГРАЛИ
Как вам моя маня математика?
>деклариуем на таможне
А все, теперь порог провоза за один раз - 10к у.е.
летим с батей, мамкой, братом, внучкой, жучкой, репкой, на каждое лицо декларируем 10к
Сейчас есть услуги по обмену Москва-Дубай. Батя твой кладёт доллары в Москве, ты сразу получаешь дирхамы в Дубае. Да и никто не повезёт по 10к на человека (идиотизм), зальют в USDT/USDC.
У тебя разрешенные обменные операции, если нужен источник происхождения средств в ОАЭ, то это банковский кредит.
>есть услуги
Это арабская система обмена. А как интересно эта схема изнутри работает?
Они деньги от клиентов всё-таки перегоняют по своим связям, или вообще изолированно децентрализовано работают и только по телефону дают команды какому клиенту сколько денег выдать?
Для Финляндии делал давным-давно. Справка 2-ндфл вполне подходит.
Если он оформлен хотя бы как самозанятый, то может за 1 минуту на Госуслугах заказать справку 2-ндфл. Потом нотариально заверенный перевод. И всё. А вот если в черную работал то тут уже надо извернуться. Например в РФ купить недвигу и продать её сразу же. Тогда твой PoF это договор купли продажи и расписка о получении средств.
Я не знаю хавала там или нет. Просто обменники в Москва-Сити. Была же новость про девочку "БитМама", которая на лучших спредах так кинула на млрд рублей.
> в РФ купить недвигу
Безработный покупает недвигу на 10 Лямов . Приходит налоговая забирает пассажира
Родственник купил квартиру за более чем 20кк в ипотеку год назад. Оформлен грузчиком у ИП в жопе мира, никаких вопросов не было
Всю жизнь слышу пугалки как ФНС ебет,в итоге работаю в черную покупаю авто/кв - всем ПОЕБАТЬ буквально
Придет день когда черный кэш не положить на банк счет как во всех цивилизованных страннах, тогда что делать будешь
Если у «чмони» карта этого банка, вклад и безлимитный проход в бизнес-залы аэропортов - выдаст конечно
Тебя достаточно соседу сдать, проверить по росреестру и банкам. Начни покупать квартиры от 5 млн, это всё через росфинмониторинг пойдёт.
>>2168644
>грузчик с СберПервый и 10 млн. на вкладе
Да.
>Когда
>Если
>А вдруг
>А может
>Мало ли
>Вот-вот
>Будет
И так всю жизнь, вот и я об этом
В РФ пока что всем поебать, иначе у тебя бы болела голова не про Дубай, а про родные пердя. Пользуйся лазейкой пока можешь.
База. Когда мне говорят про затянутые регуляторные или мониторинго-финансовые гайки в РФ. Единственное что хочется это только плюнуть в ебало таким паникерам. Которые нигде ничего не пробовали легализовать или приобрести кроме как РФ. РФ это буквально анархия и этим нужно пользоваться Здесь и Сейчас!
Тут про аренду, а не куплю-продажу. Но да, в эту сторону есть шевеления так что используй пока лавочку не прикрыли. А вообще да, с отмыванием такие схемы придумывают, что проще порой вбелую столько же денег заработать.
>Тут про аренду, а не куплю-продажу.
На куплю-продажу будут смотреть, если у тебя несколько квартир, а 2/3-НДФЛ нулевые (не подаются) либо не доход не соответствует стоимости купленной недвижимости за 3 года.
Никто не говорил что можно буквально что угодно, я говорю о том что в сравнении с гайками в Европе по происхождению денег, в США, у арабов - в РФ просто ПОХУЙ. Пока еще.
>в РФ просто ПОХУЙ.
Тебя, видимо, ещё не ебал какой-нибудь Тинькофф по 115 ФЗ.
По 115ому ебут только трехвольтовых, если уж не можешь банальные вещи организовать с 115 здесь, то тебе нехуй даже нос совать например в Словакию. Там тебя просто пустят по кругу с такой подготовкой.
Ваши мысли? Чувак ездит в страны третьего мира типо Казахстана и покупает там недвигу за НАЛ который получает в обменниках за биток.
Не хочется ехать в такие страны, но думаю что в нормальной стране за наличку либо не купить, либо не зарегистрировать сделку либо еще чего анально закрученно
Казахстан от рашки совсем недалеко ушёл, а в некоторых моментах уже и впереди.
Сейчас туда еще рашкобизнесы сбежали от гойды.
Так что третьим миром я бы его не называл. Это все таки не южноамериканские параши с наркокоммунистами по джунглям и зататуированными уличными бандами в городах.
Ну не скажи, принимали мы как то перевод от казахстана в европе, там местный банкиры на все страны с приставкой :СТАН смотрят как на Пакистан и ей подобные, задают вопросы по переводу.
И что это должно сказать о стране?
Никто не будет переименовывать страну из-за предубеждений европейских клерков.
@
Делаешь нюдсы
@
Батя проникается нюдсами и донатит понемногу
@
На донаты покупаешь хату